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위험등급이 Low면 안전한 펀드일까? Fund Facts의 Risk Rating 읽는 법
Share this articleFund Facts Risk Rating: 펀드의 위험을 확인할 때 가장 먼저 눈에 들어오는 표시입니다. Low, Low to Medium, Medium, Medium to High와 High까지 다섯 단계로 나뉩니다. 그런데 Low라고 표시되어 있으면 원금손실 가능성도 거의 없다는 뜻일까요? 반대로 High라면 무조건 피해야 하는 펀드일까요? 둘 다 정확한 해석은 아닙니다. 위험등급은 펀드가 과거에 얼마나 크게 오르내렸는지를 정해진…
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같은 펀드인데 왜 수익률이 다를까? Series A·F·D의 차이
Share this articleMutual Fund Series: 같은 펀드 이름 뒤에 서로 다른 알파벳이 붙을 때가 있습니다. 어떤 계좌에는 Series A가 들어 있고, 다른 계좌에는 Series F가 보입니다. Series D나 T처럼 또 다른 글자가 붙기도 합니다. 그런데 수익률표를 열어보면 숫자가 같지 않습니다. “같은 펀드라면서 왜 수익률이 다르지?” 이 질문에 답하려면 Mutual Fund Series, 즉 뮤추얼펀드 시리즈가…
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MER이 높으면 무조건 나쁜 펀드일까? 캐나다 투자자가 펀드 비용을 읽는 방법
Share this article펀드를 비교하다 보면 가장 먼저 눈에 들어오는 숫자가 있습니다. 바로 MER입니다. 한 펀드의 MER은 1%이고 다른 펀드는 2%라면 1%짜리 펀드가 무조건 좋아 보입니다. 비용이 낮으면 투자자에게 남는 돈이 많아질 가능성이 있기 때문입니다. 그렇다고 MER만으로 좋은 펀드와 나쁜 펀드를 나눌 수는 없습니다. Mutual Fund Fees, 즉 뮤추얼펀드 비용에는 MER 외에도 거래비용, 계좌 수수료와…
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수익률 20%면 좋은 펀드일까? 캐나다 투자자가 펀드 수익률표를 읽는 방법
Share this article어떤 펀드의 최근 1년 수익률이 20%라고 하면 눈길이 갑니다. 반면 옆에 있는 펀드가 12% 올랐다면 20% 오른 펀드가 더 좋아 보입니다. 하지만 Mutual Fund Returns, 즉 뮤추얼펀드 수익률은 숫자 하나만 보고 판단하기 어렵습니다. 같은 20%라도 어떤 시장에서 나온 결과인지, 그 과정에서 얼마나 크게 떨어졌는지, 비용을 반영한 수익률인지에 따라 의미가 달라지기 때문입니다. 더구나…
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2026년 9월 둘째 주 시장 업데이트: 유가 $100와 금리 5%가 흔든 시장
Share this article이번 주 Market Update의 핵심은 유가와 채권금리였습니다. 서부텍사스산 원유(WTI)는 목요일 배럴당 US$102.48에 마감했습니다. 미국 10년물 국채금리도 4.95%까지 올랐습니다. 그 결과 미국과 캐나다 증시는 나란히 밀렸습니다. 보통 유가가 오르면 캐나다 증시에 도움이 된다고 생각하기 쉽습니다. 그런데 이번에는 달랐습니다. 에너지 가격 상승보다 물가와 금리 부담이 더 크게 작용했기 때문입니다. Market Update: 이번 주를 한눈에…
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뮤추얼펀드와 ETF 매도, 언제 해야 할까?
Share this article뮤추얼펀드와 ETF 매도는 언제 해야 할까요? 가격이 많이 올랐을 때 팔아야 하는지, 손실이 커지기 전에 정리해야 하는지 고민하는 투자자가 많습니다. 그러나 최근 수익률만 보고 매도 시점을 정하면 장기 투자계획이 흔들릴 수 있습니다. 가격이 하락했다는 이유만으로 상품의 역할이 사라지는 것은 아닙니다. 반대로 수익이 많이 났다고 해서 반드시 계속 보유해야 하는 것도 아닙니다. 먼저…
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투자 포트폴리오는 얼마나 자주 점검해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 점검은 얼마나 자주 해야 할까요? 매일 계좌를 확인해야 할 것 같지만, 가격을 자주 보는 것과 포트폴리오를 제대로 관리하는 것은 다른 일입니다. 투자 포트폴리오 점검의 목적은 최근 수익률을 확인하거나 다음에 오를 상품을 찾는 데 있지 않습니다. 현재 보유한 뮤추얼펀드와 ETF가 여전히 투자 목표에 맞는지 살펴보고, 자산배분과 위험 수준이 계획에서 벗어나지 않았는지…
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투자 포트폴리오 리밸런싱, 언제 어떻게 해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 리밸런싱은 시장 움직임으로 달라진 주식, 채권과 현금의 비중을 원래 계획에 맞게 다시 조정하는 과정입니다. ETF를 보유하든 뮤추얼펀드를 보유하든 기본 원리는 같습니다. 예를 들어 주식 60%, 채권 40%로 시작한 포트폴리오가 있다고 생각해 보겠습니다. 주식시장이 크게 상승하면 주식 비중이 70%까지 높아질 수 있습니다. 반대로 채권은 30%로 낮아질 수 있습니다. 계좌 금액은 증가했지만…
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일시불 투자와 분할 투자, 어느 방법이 더 나을까?
Share this article일시불 투자와 분할 투자 가운데 어느 방법이 더 나을까요? 상여금, 상속금, 부동산 매각대금이나 만기가 된 GIC처럼 큰 금액이 생기면 많은 투자자가 이 질문을 하게 됩니다. 일시불 투자는 준비된 자금을 한 번에 투자하는 방법입니다. 반면에 분할 투자는 전체 금액을 여러 부분으로 나누어 일정한 기간에 걸쳐 투자하는 방식입니다. 기대수익만 보면 자금을 더 빨리 시장에…
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캐나다 투자 포트폴리오 만드는 방법: 처음부터 구성하는 순서
Share this article캐나다 투자 포트폴리오를 만들 때는 ETF나 펀드부터 고르지 않는 것이 좋습니다. 먼저 투자할 돈의 목적을 정해야 합니다. 다음으로 돈을 언제 사용할지 확인해야 합니다. 또한 시장이 하락했을 때 감당할 수 있는 손실도 살펴봐야 합니다. 그다음 주식, 채권과 현금의 비율을 정합니다. 마지막으로 정해진 비율을 채울 투자상품을 고릅니다. 하지만 많은 투자자는 이 순서를 반대로 시작합니다.…