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뮤추얼펀드와 ETF 매도, 언제 해야 할까?
Share this article뮤추얼펀드와 ETF 매도는 언제 해야 할까요? 가격이 많이 올랐을 때 팔아야 하는지, 손실이 커지기 전에 정리해야 하는지 고민하는 투자자가 많습니다. 그러나 최근 수익률만 보고 매도 시점을 정하면 장기 투자계획이 흔들릴 수 있습니다. 가격이 하락했다는 이유만으로 상품의 역할이 사라지는 것은 아닙니다. 반대로 수익이 많이 났다고 해서 반드시 계속 보유해야 하는 것도 아닙니다. 먼저…
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투자 포트폴리오는 얼마나 자주 점검해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 점검은 얼마나 자주 해야 할까요? 매일 계좌를 확인해야 할 것 같지만, 가격을 자주 보는 것과 포트폴리오를 제대로 관리하는 것은 다른 일입니다. 투자 포트폴리오 점검의 목적은 최근 수익률을 확인하거나 다음에 오를 상품을 찾는 데 있지 않습니다. 현재 보유한 뮤추얼펀드와 ETF가 여전히 투자 목표에 맞는지 살펴보고, 자산배분과 위험 수준이 계획에서 벗어나지 않았는지…
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투자 포트폴리오 리밸런싱, 언제 어떻게 해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 리밸런싱은 시장 움직임으로 달라진 주식, 채권과 현금의 비중을 원래 계획에 맞게 다시 조정하는 과정입니다. ETF를 보유하든 뮤추얼펀드를 보유하든 기본 원리는 같습니다. 예를 들어 주식 60%, 채권 40%로 시작한 포트폴리오가 있다고 생각해 보겠습니다. 주식시장이 크게 상승하면 주식 비중이 70%까지 높아질 수 있습니다. 반대로 채권은 30%로 낮아질 수 있습니다. 계좌 금액은 증가했지만…
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일시불 투자와 분할 투자, 어느 방법이 더 나을까?
Share this article일시불 투자와 분할 투자 가운데 어느 방법이 더 나을까요? 상여금, 상속금, 부동산 매각대금이나 만기가 된 GIC처럼 큰 금액이 생기면 많은 투자자가 이 질문을 하게 됩니다. 일시불 투자는 준비된 자금을 한 번에 투자하는 방법입니다. 반면에 분할 투자는 전체 금액을 여러 부분으로 나누어 일정한 기간에 걸쳐 투자하는 방식입니다. 기대수익만 보면 자금을 더 빨리 시장에…
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캐나다 투자 포트폴리오 만드는 방법: 처음부터 구성하는 순서
Share this article캐나다 투자 포트폴리오를 만들 때는 ETF나 펀드부터 고르지 않는 것이 좋습니다. 먼저 투자할 돈의 목적을 정해야 합니다. 다음으로 돈을 언제 사용할지 확인해야 합니다. 또한 시장이 하락했을 때 감당할 수 있는 손실도 살펴봐야 합니다. 그다음 주식, 채권과 현금의 비율을 정합니다. 마지막으로 정해진 비율을 채울 투자상품을 고릅니다. 하지만 많은 투자자는 이 순서를 반대로 시작합니다.…
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자산배분 | 투자상품 선택보다 중요한 이유
Share this article자산배분은 투자상품을 고르기 전에 먼저 정해야 할 중요한 투자 원칙입니다. 주식, 채권과 현금을 어떤 비율로 나눌지 결정하면 포트폴리오의 위험과 가격 움직임도 크게 달라질 수 있습니다. 많은 사람은 투자를 시작할 때 상품부터 찾습니다. 어떤 ETF가 좋은지, 최근 수익률이 높은 펀드는 무엇인지 먼저 살펴봅니다. 하지만 투자상품보다 먼저 정해야 할 것이 있습니다. 바로 투자 목적과…
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투자 위험성향과 실제 감당할 수 있는 손실은 다릅니다
Share this article투자 위험성향은 시장이 오르내릴 때 투자자가 느끼는 불안과 변동을 받아들이려는 마음을 뜻합니다. 그러나 마음으로 위험을 받아들일 수 있다고 해서 실제 재정 상황도 큰 손실을 감당할 수 있는 것은 아닙니다. 투자 경험이 많고 시장 하락에도 침착한 사람이 있을 수 있습니다. 하지만 2년 뒤 주택 구입에 사용할 돈이라면 높은 위험을 선택하기 어렵습니다. 반대로 시장…
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2026 캐나다 예산안 준비 시작… 투자자와 자영업자가 주목해야 할 세금·투자 변화
Share this article캐나다 정부가 2026년 연방 예산안(Budget 2026) 준비를 공식적으로 시작했습니다. 캐나다 재무부(Department of Finance Canada)는 2026년 7월 6일 예산안 사전 협의(pre-budget consultations)를 시작한다고 발표했습니다. 이번 협의는 올가을 발표될 Budget 2026에 국민과 기업, 업계 등의 의견을 반영하기 위한 절차입니다. 의견 접수는 2026년 9월 8일까지 진행됩니다. 정부는 온라인 의견뿐 아니라 여름 동안 전국에서 개인, 기업,…
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FHSA vs TFSA: 첫 집 자금은 어디에 먼저 넣어야 할까?
Share this articleFHSA vs TFSA를 비교하다 보면 첫 집을 준비하는 분들이 가장 자주 묻는 질문이 있습니다. “저축할 돈이 한정되어 있다면 FHSA와 TFSA 중 어디에 먼저 넣어야 하나요?” 예를 들어 매년 $10,000을 저축할 수 있다고 가정해 보겠습니다. 그러면 자연스럽게 고민이 생깁니다. 먼저 결론부터 말씀드리면, FHSA vs TFSA에는 모든 사람에게 적용되는 하나의 정답이 없습니다. 첫 주택…
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FHSA 집을 안 사면 어떻게 될까? | RRSP 이전과 세금 정리
Share this articleFHSA를 알아보는 분들이 자주 걱정하는 질문이 있습니다. “첫 집을 사려고 FHSA를 만들었는데, 나중에 집을 안 사게 되면 어떻게 되나요?” 처음에는 분명 집을 살 계획이 있었지만 사람의 계획은 바뀔 수 있습니다. 직장이 바뀔 수도 있고, 다른 도시나 나라로 이주할 수도 있습니다. 집값이 너무 올라 구입 시기를 미룰 수도 있고, 결혼이나 가족 상황이 달라질…