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뮤추얼펀드와 ETF 매도, 언제 해야 할까?
Share this article뮤추얼펀드와 ETF 매도는 언제 해야 할까요? 가격이 많이 올랐을 때 팔아야 하는지, 손실이 커지기 전에 정리해야 하는지 고민하는 투자자가 많습니다. 그러나 최근 수익률만 보고 매도 시점을 정하면 장기 투자계획이 흔들릴 수 있습니다. 가격이 하락했다는 이유만으로 상품의 역할이 사라지는 것은 아닙니다. 반대로 수익이 많이 났다고 해서 반드시 계속 보유해야 하는 것도 아닙니다. 먼저…
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투자 포트폴리오는 얼마나 자주 점검해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 점검은 얼마나 자주 해야 할까요? 매일 계좌를 확인해야 할 것 같지만, 가격을 자주 보는 것과 포트폴리오를 제대로 관리하는 것은 다른 일입니다. 투자 포트폴리오 점검의 목적은 최근 수익률을 확인하거나 다음에 오를 상품을 찾는 데 있지 않습니다. 현재 보유한 뮤추얼펀드와 ETF가 여전히 투자 목표에 맞는지 살펴보고, 자산배분과 위험 수준이 계획에서 벗어나지 않았는지…
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투자 포트폴리오 리밸런싱, 언제 어떻게 해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 리밸런싱은 시장 움직임으로 달라진 주식, 채권과 현금의 비중을 원래 계획에 맞게 다시 조정하는 과정입니다. ETF를 보유하든 뮤추얼펀드를 보유하든 기본 원리는 같습니다. 예를 들어 주식 60%, 채권 40%로 시작한 포트폴리오가 있다고 생각해 보겠습니다. 주식시장이 크게 상승하면 주식 비중이 70%까지 높아질 수 있습니다. 반대로 채권은 30%로 낮아질 수 있습니다. 계좌 금액은 증가했지만…
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ETF 몇 개가 적당할까? 투자 포트폴리오의 적정 개수
Share this articleETF 몇 개를 보유해야 좋은 투자 포트폴리오가 될까요? 상품이 많다고 더 잘 분산되는 것은 아닙니다. 각 ETF의 역할, 중복 보유, 자산배분, 투자비용과 관리 가능성을 함께 확인해야 합니다. 한 개만 가지고 있으면 부족해 보일 수 있습니다. 반대로 여러 개를 보유하면 더 전문적인 구성처럼 느껴질 수도 있습니다. 그러나 이름이 다른 ETF도 같은 기업과 업종을…
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캐나다 투자 포트폴리오 만드는 방법: 처음부터 구성하는 순서
Share this article캐나다 투자 포트폴리오를 만들 때는 ETF나 펀드부터 고르지 않는 것이 좋습니다. 먼저 투자할 돈의 목적을 정해야 합니다. 다음으로 돈을 언제 사용할지 확인해야 합니다. 또한 시장이 하락했을 때 감당할 수 있는 손실도 살펴봐야 합니다. 그다음 주식, 채권과 현금의 비율을 정합니다. 마지막으로 정해진 비율을 채울 투자상품을 고릅니다. 하지만 많은 투자자는 이 순서를 반대로 시작합니다.…
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시장 하락 시 투자, 투자자는 무엇을 해야 할까?
Share this article시장 하락 시 투자는 평소보다 어렵게 느껴집니다. 투자계좌의 가치가 줄면 불안해질 수 있습니다. 뉴스에서는 더 큰 하락이 올 수 있다는 전망도 계속 나옵니다. 그래서 모든 투자상품을 팔고 현금으로 옮기고 싶을 수 있습니다. 그러나 시장이 하락했다는 이유만으로 투자계획을 바로 바꿀 필요는 없습니다. 먼저 투자 목적과 기간을 다시 확인해야 합니다. 또한 비상자금과 소득에 변화가…
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자산배분 | 투자상품 선택보다 중요한 이유
Share this article자산배분은 투자상품을 고르기 전에 먼저 정해야 할 중요한 투자 원칙입니다. 주식, 채권과 현금을 어떤 비율로 나눌지 결정하면 포트폴리오의 위험과 가격 움직임도 크게 달라질 수 있습니다. 많은 사람은 투자를 시작할 때 상품부터 찾습니다. 어떤 ETF가 좋은지, 최근 수익률이 높은 펀드는 무엇인지 먼저 살펴봅니다. 하지만 투자상품보다 먼저 정해야 할 것이 있습니다. 바로 투자 목적과…
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투자 위험성향과 실제 감당할 수 있는 손실은 다릅니다
Share this article투자 위험성향은 시장이 오르내릴 때 투자자가 느끼는 불안과 변동을 받아들이려는 마음을 뜻합니다. 그러나 마음으로 위험을 받아들일 수 있다고 해서 실제 재정 상황도 큰 손실을 감당할 수 있는 것은 아닙니다. 투자 경험이 많고 시장 하락에도 침착한 사람이 있을 수 있습니다. 하지만 2년 뒤 주택 구입에 사용할 돈이라면 높은 위험을 선택하기 어렵습니다. 반대로 시장…
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캐나다 투자 기초 가이드: 처음 시작하기 전에 알아야 할 10가지
Share this article캐나다 투자 기초를 제대로 이해하려면 어떤 주식이나 펀드를 살지 결정하기 전에 투자 목적과 기간부터 정해야 합니다. 투자를 처음 시작하는 분들은 종종 상품부터 찾습니다. 요즘 많이 오르는 주식, 수익률이 높은 펀드 또는 주변 사람이 추천한 ETF에 먼저 관심을 가질 수 있습니다. 그러나 좋은 투자계획은 상품에서 시작하지 않습니다. 먼저 언제 사용할 돈인지 확인해야 합니다.…