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투자 포트폴리오 리밸런싱, 언제 어떻게 해야 할까?
Share this article투자 포트폴리오 리밸런싱은 시장 움직임으로 달라진 주식, 채권과 현금의 비중을 원래 계획에 맞게 다시 조정하는 과정입니다. ETF를 보유하든 뮤추얼펀드를 보유하든 기본 원리는 같습니다. 예를 들어 주식 60%, 채권 40%로 시작한 포트폴리오가 있다고 생각해 보겠습니다. 주식시장이 크게 상승하면 주식 비중이 70%까지 높아질 수 있습니다. 반대로 채권은 30%로 낮아질 수 있습니다. 계좌 금액은 증가했지만…
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일시불 투자와 분할 투자, 어느 방법이 더 나을까?
Share this article일시불 투자와 분할 투자 가운데 어느 방법이 더 나을까요? 상여금, 상속금, 부동산 매각대금이나 만기가 된 GIC처럼 큰 금액이 생기면 많은 투자자가 이 질문을 하게 됩니다. 일시불 투자는 준비된 자금을 한 번에 투자하는 방법입니다. 반면에 분할 투자는 전체 금액을 여러 부분으로 나누어 일정한 기간에 걸쳐 투자하는 방식입니다. 기대수익만 보면 자금을 더 빨리 시장에…
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환헤지 ETF | 환헤지하지 않은 ETF와 무엇이 다를까?
Share this article환헤지 ETF는 해외투자에서 생기는 환율 영향을 줄이도록 설계된 투자상품입니다. 반면에 환헤지하지 않은 ETF는 해외 주식이나 채권의 가격 변화와 함께 환율 변화도 투자 결과에 반영됩니다. 캐나다 투자자가 미국이나 다른 해외시장에 투자하면 두 가지 움직임을 경험할 수 있습니다. 첫째, ETF가 보유한 주식이나 채권의 가격이 변합니다. 둘째, 캐나다 달러와 해당 외국 통화의 환율이 달라집니다. 따라서…
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캐나다 주식 비중 | 국내 편중이 너무 높지 않을까?
Share this article캐나다 주식 비중이 너무 높으면 투자 포트폴리오가 국내 경제와 일부 업종에 지나치게 의존할 수 있습니다. 익숙한 기업에 투자하는 것은 편할 수 있지만, 편안함이 항상 좋은 분산투자를 의미하지는 않습니다. 캐나다 투자자는 은행, 에너지, 통신과 같은 국내 기업을 쉽게 접합니다. 주가도 캐나다 달러로 표시되므로 이해하기 편하게 느껴질 수 있습니다. 하지만 주택, 직장, 사업과 투자자산이…
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ETF 몇 개가 적당할까? 투자 포트폴리오의 적정 개수
Share this articleETF 몇 개를 보유해야 좋은 투자 포트폴리오가 될까요? 상품이 많다고 더 잘 분산되는 것은 아닙니다. 각 ETF의 역할, 중복 보유, 자산배분, 투자비용과 관리 가능성을 함께 확인해야 합니다. 한 개만 가지고 있으면 부족해 보일 수 있습니다. 반대로 여러 개를 보유하면 더 전문적인 구성처럼 느껴질 수도 있습니다. 그러나 이름이 다른 ETF도 같은 기업과 업종을…
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캐나다 투자 포트폴리오 만드는 방법: 처음부터 구성하는 순서
Share this article캐나다 투자 포트폴리오를 만들 때는 ETF나 펀드부터 고르지 않는 것이 좋습니다. 먼저 투자할 돈의 목적을 정해야 합니다. 다음으로 돈을 언제 사용할지 확인해야 합니다. 또한 시장이 하락했을 때 감당할 수 있는 손실도 살펴봐야 합니다. 그다음 주식, 채권과 현금의 비율을 정합니다. 마지막으로 정해진 비율을 채울 투자상품을 고릅니다. 하지만 많은 투자자는 이 순서를 반대로 시작합니다.…
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시장 하락 시 투자, 투자자는 무엇을 해야 할까?
Share this article시장 하락 시 투자는 평소보다 어렵게 느껴집니다. 투자계좌의 가치가 줄면 불안해질 수 있습니다. 뉴스에서는 더 큰 하락이 올 수 있다는 전망도 계속 나옵니다. 그래서 모든 투자상품을 팔고 현금으로 옮기고 싶을 수 있습니다. 그러나 시장이 하락했다는 이유만으로 투자계획을 바로 바꿀 필요는 없습니다. 먼저 투자 목적과 기간을 다시 확인해야 합니다. 또한 비상자금과 소득에 변화가…
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캐나다 투자 수수료, 무엇을 확인해야 할까?
Share this article캐나다 투자 수수료는 투자상품을 고를 때 반드시 확인해야 하는 항목입니다. 많은 투자자는 수익률과 위험은 자세히 살펴봅니다. 하지만 비용은 작은 숫자로 보여 대수롭지 않게 생각할 수 있습니다. 예를 들어 연 1%의 비용은 처음에는 크지 않아 보입니다. 그러나 투자금이 늘어나면 실제 달러 금액도 함께 커집니다. 또한 투자 수수료는 시장이 오를 때만 발생하지 않습니다. 수익이…
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자산배분 | 투자상품 선택보다 중요한 이유
Share this article자산배분은 투자상품을 고르기 전에 먼저 정해야 할 중요한 투자 원칙입니다. 주식, 채권과 현금을 어떤 비율로 나눌지 결정하면 포트폴리오의 위험과 가격 움직임도 크게 달라질 수 있습니다. 많은 사람은 투자를 시작할 때 상품부터 찾습니다. 어떤 ETF가 좋은지, 최근 수익률이 높은 펀드는 무엇인지 먼저 살펴봅니다. 하지만 투자상품보다 먼저 정해야 할 것이 있습니다. 바로 투자 목적과…
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투자 위험성향과 실제 감당할 수 있는 손실은 다릅니다
Share this article투자 위험성향은 시장이 오르내릴 때 투자자가 느끼는 불안과 변동을 받아들이려는 마음을 뜻합니다. 그러나 마음으로 위험을 받아들일 수 있다고 해서 실제 재정 상황도 큰 손실을 감당할 수 있는 것은 아닙니다. 투자 경험이 많고 시장 하락에도 침착한 사람이 있을 수 있습니다. 하지만 2년 뒤 주택 구입에 사용할 돈이라면 높은 위험을 선택하기 어렵습니다. 반대로 시장…